中国人民银行支付结算司对电信网络诈骗案例的分析与思考

通过对本案例的梳理分析，可以发现“杀猪盘”式的电信网络诈骗犯罪的基本“剧本情节”及危害。
（一）初期建立情感连接，获取受害人信任。
（二）抛出虚拟货币“诱饵”，诱导受害人入坑。
（三）植入木马程序，悄然转移受害人资金。
（四）大量受害人遭遇虚拟货币“陷阱”，追赃挽损难。
当前电信网络诈骗案件高发的底层逻辑
（一）利用受害人心理弱点进行“剧本”设计。
（二）利用信息不对称对受害人进行精准“攻击”。
（三）通过成熟黑灰产和专业分工提供“技术支撑”。
全球电信网络诈骗形势严峻 我国在打击电诈方面已位于前列
（一）美国电信网络诈骗高发趋势明显。
（二）英国电信网络诈骗犯罪呈爆发趋势。
（三）我国电信网络诈骗犯罪上升态势得到有效遏制。
相关启示
（一）防范虚拟货币成为涉诈资金转移新通道。
（二）加大涉诈人员打击惩处和管控力度。
（三）加大关联犯罪打击力度。
（四）精准开展反诈防诈宣传教育。

CIPS发布试行《跨境创新服务终端安全技术规范》

为切实推进金融数据交换标准化在跨境支付清算领域深入应用，跨境清算公司推出了集成CIPS标准收发器功能的软硬件一体化产品——跨境创新服务终端（CISD），成为了有效延伸CIPS信息传输网络的便利载体。

3.52亿元！这张支付牌照公开转让

近日，据北京产权交易所消息，北京市政交通一卡通68.45%的股权被转让。本次转让方为北京市政交通一卡通的大股东北京控股的68.45%股权，转让底价为3.52亿元，需要缴纳保证金1.06亿元。

17项违规！浦发银行被重罚近800万

近日，银保监会湖北监管局披露的鄂银保监罚决字〔2022〕20号行政处罚信息公开表显示，浦发银行武汉分行涉及的主要违法违规事实有17项，包括：未严格执行实贷实付和受托支付；违规向资本金比例不足的固定资产项目提供融资，且贷款资金被挪用；贷款三查不尽职，部分流动资金贷款流入房地产；通过自营投资业务违规提供项目融资，部分业务投后管理不尽职；通过设立信托计划违规新增地方政府融资平台贷款；违规发放土地储备贷款；贸易背景审核不尽职，贴现资金流入房地产领域；贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用；贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人本行账户；贷后管理不尽职，流动资金贷款用于置换项目贷款；银行承兑汇票贴现资金回流至出票人；银行承兑汇票保证金来源于贷款资金；违规审批发放用于固定资产项目的流动资金贷款，且贷款资金回流至借款人股东；未对集团客户进行统一授信；开展黄金租赁业务不审慎形成不良且核销不规范；贷款三查不尽职，导致贷款形成损失核销；违规开展基金代付业务。

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