CRM是一项系统工程，涉及到企业的组织结构，企业文化，业务流程、信息系统等多个方面。实施客户关系管理必须把握好以下几个关键因素:决策层的高度重视与支持。实施CRM要获得企业高层管理者从发展战略上的支持，决策层必须提供解决方案所必需的时间、财力和其它资源，这是一笔庞大的投资，要确保公司上下都认识到这样一个项目对公司生存的重要性。同时，CRM更多的是关于营销、销售和服务的优化，而不仅仅是关于营销、销售和服务的自动化，当CRM涉及到跨部门业务时，决策层的直接干预和支持显得尤为重要。

注重对流程的分析。为寻找CRM解决方案，必须先去研究现有的保险营销、服务策略和模式，审视流程，发现不足并找出改进方法，设计和重组新的业务流程。只有通过流程再造，保险企业才能整合内部资源，建立适应客户战略的、职能完整、运行高效的组织机构，也才能建立以满足客户需求为中心的新业务流程。

技术的灵活运用。初期客户关系管理的实施可以从单个部门进行小规模试验或推广，进行质量测试、评估阶段成果并加以改进，然后不断向系统添加功能或向更多部门部署，但在选择技术时要重视其灵活性，以满足未来发展的需要。因为公司要把内部所有用户集中到一个系统中，使得每个员工都能得到完成工作所需的客户信息，所以项目初期选择的技术应具有可扩展性，这样才能满足未来的需要。

系统资源的整合。系统各个部分的集成对CRM的成功至关重要。在保险公司营运过程中，市场营销、销售实现、客户服务和决策分析等领域都是客户与企业发生关系的重要方面。对于信息化水平整体较高的保险公司来讲，先要对客户联系渠道进行集成，保证与客户的互动是无缝、统一、高效的；再对工作流程进行集成，为跨部门的工作提供支持；还要实现与财??注重CRM自身功能的集成和加强支持网络应用能力。

全程推广。注重在实施全过程中推广CRM理念和方法，是确保CRM实施成功的重要措施。如果企业管理层对于项目的看法不统一、各业务职能部门对实施有较强的抵触心理、或是具体业务人员缺乏必要的素质能力和应用知识，那么应用效果就会不理想。为此必须加强员工培训，使其能成功运用CRM系统服务好他们的客户。