银行：

对于信息时代的商业银行而言，要缩减开支，必须提供更多的自助方式，建立客户查询的自动程序，从而减少为客户提供服务的费用和时间；要扩大收入，必须建立全新的基础结构，以识别和锁定能为银行带来收入的客户；要对市场做出快速响应，必须加快新产品和服务进入市场的速度，开辟新的市场渠道；要优化信息和资源管理，必须建立适合业务需要、满足客户需求的信息管理机制。

从现在和将来商业银行所面临的市场环境来看，实施以客户为中心的数据仓库决策支持系统，有助于银行了解自身的经营情况，帮助银行准确地发现银行的赢利客户和具有赢利潜力的客户，分析客户的消费倾向，帮助银行开发适应消费者需求的新产品，为银行争取客户提供了有利的保障，对银行业现在和未来的发展产生深远的影响，且具有重大的战略意义。

光大银行、中国银行、北京商业银行都建成了自己的对外客户服务系统。

邮政：

典型的邮电企业实施CRM项目的目的包括：及时了解并掌握各级机构所接触的客户信息;加强管理力度，加强不同单位之间的协同作业，从而实现资源的节约与高效利用，通过对客户情况的分析掌握各细分市场在特定时点的特征，及其在某一时期内的发展变化趋势，并以此为切入点来确定不同时期的营销策略和不同目标市场的工作重点，根据历史数据，对各邮政业务以及各目标客户进行分析，将全年的计划指标准确定位到每一个客户群，以加强计划指标实现可能性;通过分析来寻找各邮政业务的新的切入点并进行新业务的开发以实现企业经营业绩的提升。

针对这些需求，一个成熟的邮政业CRM应该具有以下功能模块：“企业营销”模块提供了客户跟踪、销售预测和销售进程跟踪等功能；“客户服务中心”模块负责分析客户的需求，客户的基本类型和客户差异对企业利润的影响；“客户服务中心”模块对客户关系进行分析，评价关系的质量，采取有效的措施，提高了客户对企业的忠诚度，使企业挽留住那些可为企业带来较大利润的客户，同时将客户的需求反馈给企业的有关部门；“市场跟踪”模块帮助市场部经理建立和管理复杂的市场活动，并以最快的速度为企业销售寻找潜在客户群，帮助企业营销层追踪了解市场竞争对象。