实现知识化管理

保险业集成客户关系管理模式，可以使业务拓展销售等前后台办公部门，与索赔/理赔、合同、有效契约和产品开发等后台部门有效沟通。系统采用开放式架构，集成CRM系统与操作系统之间设有专用连接层。因此，可以链接所有后台系统（合同系统等）。设计的指导思想是：使处于信息前沿的客户联系点提供所有相关数据。系统配备COM/DCOM、CORBA和MQ系列接口，可以采用XML技术，在系统间交换任何信息，并可访问其他公司的业务和信息，对信息进行多方位集成。

据2003年末的调研，只有不到1/5的中国保险公司拥有客户关系管理系统，但是近六成的保险公司计划在近期内实施CRM；另一份调查则显示中国保险业过去3年的IT投入平均达到9.36亿元，几乎所有的保险公司都在从不同侧面开展CRM建设。

当国内多数金融保险机构拥有综合业务处理系统，向统一的业务系统、集中的数据管理迈进后，中国保险业将面临着如何把数据转化为有用的信息，并支持管理决策，进一步从信息中发现具有普遍或长远意义的规律（知识），并优化管理决策，最终实现保险业的知识化管理。这也是我国保险业在WTO后提高核心竞争力的利器。而这正是保险业集成客户关系管理模式重点研究的内容，也是怎样合理高效的设计业务，模型并与技术真正的结合的关键。