以SAP金融银行客户关系管理为例，它全面贯彻以客户为中心的思想和一对一的大规模个性化服务的策略。它由操作性CRM、分析性CRM及协同性CRM组成。其中，操作性CRM提供全方位的营销管理功能，支持客户服务、销售管理及市场推广三个部门。客户服务包括全面多渠道管理和基于Web的呼叫中心/联系中心。渠道管理可以处理和整合所有渠道的信息，包括ATM、分支机构、电话银行、呼叫中心、网上金融、移动金融和传真邮寄等。销售管理支持基于角色的销售过程自动化。市场推广覆盖市场调研、产品（或品牌或形象）推广以及推广活动管理等。

分析性CRM以数据仓库、OLAP、数据采掘技术及金融学模型为基础，即BW、PA和RA等。它提供客户画像分类，可进行营业收入、风险和成本等的相关因素分析、预测及优化。你可以根据事先设定的标准找到符合条件的客户群，也可以把客户进行聚类分析而让其“自然”分群。你还可以给客户画像，以确定什么样的客户最有可能购买和使用某种产品。一个简单而重要的应用是：将所有客户按价值分类；当呼叫中心的代理小姐接到客户的电话时，该客户的“价值”和“爱好”就会显示在她的电脑屏幕上，并因此而会受到不同的“接待”。

最后，协同性CRM基于mySAP工作平台，建有员工门户（Employee Portal）、客户门户（Customer Portal）和伙伴门户（Partner Portal）。这三个门户三位一体（构成企业门户Enterprise Portal），相互协同，并与其他后台支持模块和业务应用模块相连接。

与一般的CRM软件不同的是，金融银行业务应用模块是为有关专项金融业务所设置的。以SAP金融银行客户关系管理为例，SAP提供银行核心业务－客户/帐户（BCA）、贷款管理（Loan Management）、保险费托收和支付（IS―CD（Collections and Disbursements））及公司资金管理（CFM）等。其中，BCA（Bank/Customer Accounts）支持往来帐户和存款业务，并附有灵活的产品配置器。产品配置器支持新产品开发和测试，是金融产品创新和开源的有效工具；它与Marketplace并用可使客户自己在网上定制组合金融产品。CFM (Corporate Finance Management)是一个功能强大的公司理财工具，适合大公司、小银行、政策性银行、资产管理公司、财务公司、基金及证券公司等。CFM包括金库解决方案、交易管理器、内部现金管理（In－House Cash）、市场风险分析器、信贷风险分析器、流动性计划器（Liquidity Planner）及资产组合分析器（Portfolio Analyzer）等。

总结上述分析，金融业应该利用各种先进的信息技术手段，推行“管理集中、风险防范、客户至上、接轨国际和面向未来”。具体地，人力资源和财务系统可以强化“管理集中”，战略企业管理系统可以加强“风险防范”，客户关系管理系统可以贯彻“客户至上”的观念。在数据积累的基础上，采用数据仓库、数据挖掘等技术找出最有价值的客户，并提供更加个性化的服务。CRM等先进管理理念与技术的运用将全面提升中国银行金融企业竞争力，以迎接入世挑战和防范金融风险。