产品功能介绍：
■账户管理
帐户管理是整个集团资金管理系统的核心，分内、外部存款户、结算户、内部、外部贷款户等类别分别进行管理，管理的功能包括：开户、账户透支限制、冻结与解冻、封账、账户监控及销户等功能。
■存款管理
存款管理按照性质分为结算存款、定期存款、委托存款、协定存款等。对于定期存款，可以自定义提前天数的自动提醒功能。
■结算管理
结算管理包括转账结算、委托收款、委托付款、托收承付、及计提利息、单据/清单打印等业务处理，并实现对合同管理、贴现台账、账户余额表、账户明细账、日均余额表、开销户查询、业务量统计等报表的查询；以及对存款、贴现等到期自定义提前天数的自动提醒等。结算管理通过内、外部网银，支持网上结算。

■国际业务
 TT付款：汇出国外汇款是国际贸易支付结算方法之一，是银行接受客户的委托，把外汇款项通过银行的海外联行或国外代理行，汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。
 TT收款：国外汇入汇款主要是采用电汇方式收取的货款。在银行提供的汇入款项水单上一般只有汇款人和金额，很难判断出该笔货款是具体某家单位的收款，通常把这些款项都划入出口代理单位账户上，再由各出口单位向出口代理单位确认、划收。

■信贷管理
 授信管理：主要实现对集团下属单位短期流动资金额度的控制和流向的监管。通过对下属单位授信协议的分配、使用情况的跟踪和控制，及时掌握各下属单位授信额度的使用情况和资金流向，为管理者提供快捷方便的数据分析、决策功能，为集团企业提供一种有效的决策辅助手段。
 信贷管理：该系统日常业务处理与结算系统密切相关，决策管理和客户资料积累由资金部门共同完成，实现合同信息共享、查询方便的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和业务操作流程转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”的信贷管理机制。
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