预算管理和预警控制

提供保险公司包括多角度险种收入、固定资产、各种变动及固定费用等全方位的计划预算和预警控制和管理，实现公司的收入、支出、费用、资金及其他预算指标的计划和实时控制，同时可进行预算指标的分解，下发、上报和批复，实时查询各部门、分支公司的预算执行情况，并在实际费用支出时，根据设定的预警限额进行实时的预警提示，对超预算支出进行控制，根据管理要求，还可选择刚性和弹性预算管理方式。

全面的保险资金管理

保险资金的运营及管理是保险公司经营管理的关键。用友保险行业解决方案提供资金收支预测、现金流量表分析、基金投资核算和管理、资金申请、审批及实时划拨和监控等功能，确保资金的科学合理运用，提高资金运作效率。尤其在基金投资管理方面，采用集中业务处理模式，集中管理、监控资金的使用状况，加强了资金监管力度。在功能设计上涵盖了从投资计划管理、投资业务处理、证券投资核算、投资风险/收益分析等内容。系统强调计划控制，提供全面的投资计划管理内容，可查询基金日常投资运作情况，或者进行基金各类交易数据的计算、查询、统计分析等功能，进行基金运作的控制与管理，同时根据投资业务数据生成会计凭证，确认投资成本，核算投资收益，确定每日估值增值和基金净值，并进行投资管理的辅助决策。

灵活的报表制作和数据分析功能

针对保险公司内部经营管理及行业监管报表较多，编制繁琐的特点，通过灵活完善的报表功能，满足保险公司报表制作和查询要求。除提供强大的报表制作功能外，用友保险行业解决方案还利用大型数据库提供的联机分析处理（OLAP）服务进行数据建模和数据挖掘，处理决策支持，帮助保险公司实现数据的对比分析，充分利用历史数据为公司提供决策支持信息。

以人为本的人力资源管理

人力资源是保险公司的最重要资源，是竞争的关键因素。本方案提供以人为本的人力资源管理，提供人文化的员工自助流程，涵盖人力资源的规划、录用、保持、发展、考评和调整全过程，并建立科学的人力资源管理分析评价体系，支持人力资源管理决策。

体现以客户为中心的客户关系管理

客户关系管理系统提供对客户个性化服务的支持和对客户资源的管理。通过集中式的客户资源管理，实现以客户为中心的业务协同运作，提高客户满意度和公司的效益及创新能力，避免客户服务不到位及客户分散管理带来的经营风险，为客户及企业自身创造最大价值。通过客户智能化分析模型，如满意度分析、需求分析等，可分析出适合于客户的产品类型和购买数量，并以优质的服务质量和服务效率展开个性化服务。在客户风险管理上，能够从客户资料是否准确、交费是否及时、赔付率情况、出险原因分析、职业兴趣爱好、承保总额等多方面去评估一个客户的风险程度大小，为客户信用评估、找出客户黑名单提供支持。

完善的预警和风险控制体系

用友保险行业解决方案提供完善的预警控制功能，对经营事件实现事前和事中的控制和对异常及重要情况的报警，并提供严密的审批和权限控制，从而有效地防范经营风险。预警条件、预警方式可自由定义，为企业构建动态经营模拟平台。

立体式资金管理渠道

保险行业为了便于资金的统一管理，大多采用收支两条线的资金管理思路，同时及时将分支机构的资金及时上划总公司。针对保险公司的资金管理模式我们提供了基于广域网的资金管理通道，该方案彻底打通企业内部资金流转和资金外部划转（通过银行渠道）两个环节。实现资金申请、资金调度、预算管理、自动拨付的完全电子化。一方面通过全面计划预算与账务系统综合反映和监控会计体系中的资金流动与分布状况。另一方面通过网上银行对实际的银行户头的资金进行调度和监控。

真正的WEB应用和电子商务管理模式

用友保险行业解决方案从保险行业的实际需求出发来设计电子商务工作模式，支持组织机构与管理的扁平化，如多地点、多部门、多分支机构应用，支持远程在线应用、离线应用；支持电子商务的协同应用。

支持企业的工作流程定义与组织架构的重组

提供以工作流驱动的集成的工作平台，支持从小到某项业务流程，大到企业的组织结构重组等系统操作的重新定义，满足保险业规模化、国际化、混业经营的发展趋势。